退休策劃

比較市場上的退休方案,包括政府年金及其他私營可扣稅的延期年金計劃

「合資格延期年金」(QDAP)
符合保監局對延期年金產品的要求。保單持有人最高可獲每年HK$60,000的免稅額。若投保人需繳付較高稅階,將節省的免稅額加上產品本身的年金收入一併計算,產品的回本年可望加快,回報率亦可提高。

於分析產品時,我們會計算產品的回報、年金派發期等指標。並根據您的退休規劃選擇最貼切的產品。部份產品的年金收入期較短,可能只有10或15年,未必能夠長遠保障退休後的需要,選購時務必多加留意。


即期年金
為即將退休人士而設,香港年金有限公司(HKMCA)的政府年金就屬於這一類,投保人通常於退休前將退休金、強積金、或積蓄等,用作繳付相對大額的保費,但投保後很快便可開始收取年金

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Image by Kahar Erbol